個(gè)人理財(cái)（高職高專金融投資專業(yè)教材）
- 所屬分類：
- 作者：
韓海燕，張旭升 主編，陳飛躍，戴鳳芝 副主編
- 出版社：
清華大學(xué)出版社
- ISBN：9787302218470
- 出版日期：2010-2-1
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原價(jià)：
￥35.00元
現(xiàn)價(jià)：￥24.20元
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圖書簡(jiǎn)介
本書在介紹個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)理論知識(shí)和個(gè)人理財(cái)?shù)幕玖鞒膛c方法的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)介紹了個(gè)人儲(chǔ)蓄與消費(fèi)信貸、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)、股票、證券投資基金、債券、房地產(chǎn)、外匯與黃金等主要投資渠道的投資特點(diǎn)及方法，并對(duì)個(gè)人稅收規(guī)劃以及人生主要事件如教育、退休、遺產(chǎn)等規(guī)劃的方法進(jìn)行了詳細(xì)介紹。
為便于學(xué)習(xí)和掌握，本書在編寫過程中注重引發(fā)讀者的學(xué)習(xí)興趣，突出實(shí)踐環(huán)節(jié)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果。每章前配有案例導(dǎo)入、本章精粹與核心概念提示，每章中配有材料解析、點(diǎn)石成金，每章后配有小結(jié)及各種思考題。
本書為高等院校特別是職業(yè)院校、高等專科學(xué)校、成人高校理財(cái)類課程的教科書，也可供一般讀者學(xué)習(xí)參考。
目錄
第一章 個(gè)人理財(cái)概述
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)?shù)亩x
二、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容
三、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在美國(guó)的發(fā)展與現(xiàn)狀
二、香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
三、我國(guó)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
一、注冊(cè)金融策劃師（CFP）及其資格認(rèn)證
二、特許金融分析師（cFA）及其資格認(rèn)證
三、中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）及其資格認(rèn)證
四、特許財(cái)富管理師（CwM）及其資格認(rèn)證
五、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證
本章小結(jié)
思考題
第二章 個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)
第一節(jié) 生命周期理論
一、生命周期理論的主要內(nèi)容
二、生命周期理論在個(gè)人理財(cái)方面的運(yùn)用
第二節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
一、貨幣時(shí)間價(jià)值的基礎(chǔ)知識(shí)
二、年金
第三節(jié) 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
一、影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
二、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
本章小結(jié)
思考題
第三章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
第一節(jié) 客戶信息的收集與整理
一、收集客戶信息
二、有效溝通的技巧
第二節(jié) 客戶財(cái)務(wù)狀況分析
一、個(gè)人／家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的區(qū)別
二、個(gè)人／家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制
三、個(gè)人／家庭損益表的編制
第三節(jié) 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析
一、客戶理財(cái)需求的內(nèi)容
二、客戶理財(cái)目標(biāo)的種類
三、客戶理財(cái)目標(biāo)的制定
第四節(jié) 客戶理財(cái)規(guī)劃
一、現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理規(guī)劃
二、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
三、投資規(guī)劃
四、稅收規(guī)劃
五、人生事件規(guī)劃
第五節(jié) 執(zhí)行和監(jiān)控客戶理財(cái)規(guī)則書
一、準(zhǔn)確性原則
……
第四章 個(gè)人儲(chǔ)蓄與消費(fèi)信貸計(jì)劃
第五章 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)計(jì)劃
第六章 股票投資計(jì)劃
第七章 證券投資基金投資計(jì)劃
第八章 債券投資計(jì)劃
第九章 房地產(chǎn)投資計(jì)劃
第十章 外匯與黃金投資計(jì)劃
第十一章 個(gè)人稅收規(guī)劃
第十二章 人生事件規(guī)劃
參考文獻(xiàn)
